En un arreglo innovador que combina los servicios de seguros con asesoría financiera, la asociación pactada entre Fulcro Insurance (Fulcro), una de las principales firmas de corretaje de seguros en Puerto Rico, y The Fiducial Adviser (Fiducial), una firma puertorriqueña especializada en manejo de finanzas e inversiones, permitirá que los clientes de las respectivas compañías accedan a un programa de planificación integral de finanzas y de manejo de riesgos, aseguraron los ejecutivos de ambas firmas. El acuerdo crea la cartera de servicios bajo el nombre de Fulcro Fiducial luego de varios años de colaboración entre ambas firmas.
“Fulcro Fiducial nos coloca en la vanguardia del sector financiero en Puerto Rico, posicionándonos como pioneros en una integración que trasciende la convencionalidad, estableciendo nuevos estándares de sinergia entre el manejo de riesgos y la asesoría financiera», afirmó Enrique Pérez-Blanco, socio y principal oficial de crecimiento e innovación en Fulcro.
Según Pérez Blanco, la nueva entidad combina décadas de experiencia entre ambas firmas para ofrecer una cartera de servicios personalizados que une la planificación financiera y gestión patrimonial (wealth management) de individuos y empresas, con la asesoría en manejo de riesgos y selección de seguros adecuados. Estas estrategias personalizadas, explicó, permiten a sus clientes navegar el complejo mundo de las finanzas y los riesgos para alcanzar metas de vida, incluyendo capitalizar y proteger negocios y propiedades, asegurar la educación universitaria de sus hijos, y mitigar el impacto de la inflación en los activos disponibles para la jubilación.
Los servicios de Fulcro Fiducial incluyen la creación de planes para mitigar los impactos contributivos sobre el patrimonio de sus clientes, además de formular estrategias de manejo de la sucesión y venta de negocios familiares de tal forma que se aseguren las expectativas de sus dueños o accionistas.
Pérez Blanco señaló que el conjunto de servicios financieros de Fiducial está potenciado por la infraestructura actual de Fulcro, que incluye una inversión constante en tecnología para mejorar la experiencia del consumidor y un manejo de reclamaciones probado bajo las condiciones más adversas.
Nace Fulcro Fiducial
Por su parte, Daniel González Maisonet, CPA/PFS, MBA, socio y director de Fulcro Fiducial, indicó que los servicios ofrecidos por la nueva entidad están dirigidos no solo a individuos de alto poder adquisitivo, sino también a un amplio espectro de la población que típicamente no tiene acceso a empresas de gran envergadura y/o multinacionales.
“En repetidas ocasiones vimos a muchos amigos y familiares luchando por encontrar la ayuda que necesitaban para planificar su futuro financiero. Con nuestra comprensión de las finanzas personales y nuestra formación como profesionales financieros, podemos ayudar a las personas a prepararse mejor para el futuro,” afirmó el contador público autorizado.
«La esencia de nuestra unión reside en la confianza mutua entre Fulcro y Fiducial, en un profundo entendimiento de los requisitos de cumplimiento de cada una, y en el compromiso compartido hacia una visión cohesiva que prioriza el servicio al cliente de manera integral y sofisticada,” añadió González Maisonet, planificador financiero y asesor de inversiones. “Fulcro percibe la gestión de riesgo no sólo en términos empresariales sino también en el ámbito personal del propietario del negocio y su patrimonio.”
Del mismo modo, González Maisonet señaló que Fulcro Fiducial ofrece a los clientes de sus respectivas firmas recibir toda la cartera de servicios en lo que él llamó los cuatro pilares de un plan financiero individual, familiar o de negocios: manejo de efectivo y deuda, manejo y planificación de inversiones, manejo de impuestos y finanzas, y manejo de riesgo y plan de seguros. Fulcro Fiducial presta servicios a los tres primeros pilares de un plan financiero, mientras que Fulcro Insurance cubre el último.
«Fulcro no solo proporciona seguros, sino que también ahora se alía con Fulcro Fiducial y su equipo experto para desarrollar un plan exhaustivo. Este plan se diseña teniendo en cuenta aspectos clave como la situación fiscal, las condiciones del mercado y la posición financiera del cliente, siempre buscando el mayor beneficio para este», expresó el fundador de The Fiducial Adviser, establecido en 2017.
Los ejecutivos de ambas empresas aseguraron que el acuerdo cumple con la reglamentación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés).
